? 近日，中科金財中標中郵證券有限責任公司（以下簡稱“中郵證券”）項目并完成簽約。該項目旨在構建智能化客戶標簽體系平臺，利用AI技術，整合多源數據并開發實施服務，將數據資產轉化為可量化的業務收益，為中郵(you)證券業務發展提供精準化、動態化的客戶畫像和產品畫像分析能力。
? 中郵證券提供包括證券經紀、證券自營、證券投資咨詢、證券資產管理、證券投資基金銷售、證券承銷與保薦等在內的全方位金融服務。其分支機構遍布全國多個省市，憑借廣泛的客戶資源和渠道優勢，致力于為社會大眾提供全方位專業化的證券投融資服務，幫助客戶實現價值增長。
? 在(zai)證券行(xing)業加速向(xiang)數智化(hua)演進的(de)過程中(zhong)，構建客(ke)戶標(biao)簽畫像體系已成為(wei)大數據平(ping)臺驅(qu)動(dong)業務創新(xin)、深化(hua)數據資(zi)產(chan)價(jia)值挖掘的(de)關鍵路徑。營銷團隊規(gui)模(mo)的(de)有限(xian)性(xing)與(yu)高凈值客(ke)戶服務需求間的(de)矛盾日益凸顯，亟(ji)需通過AI算法驅(qu)動(dong)的(de)客(ke)戶-產(chan)品精準匹配(pei)工(gong)(gong)具(ju)，實現(xian)營銷資(zi)源(yuan)向(xiang)核心客(ke)戶的(de)定向(xiang)聚焦，提升服務轉化(hua)率。傳統人工(gong)(gong)營銷模(mo)式在(zai)覆(fu)蓋大量(liang)存量(liang)客(ke)戶時(shi)面臨投(tou)入產(chan)出失衡困境，基于動(dong)態客(ke)戶畫像與(yu)智能產(chan)品推薦的(de)自動(dong)化(hua)營銷可實現(xian)對長尾(wei)客(ke)戶的(de)個性(xing)化(hua)觸達。
? 該(gai)項目旨(zhi)在(zai)搭建(jian)公司級客(ke)戶標(biao)簽(qian)(qian)畫(hua)像(xiang)AI平臺(tai)，涵蓋(gai)業(ye)(ye)務數據(ju)(ju)(ju)接入、數據(ju)(ju)(ju)治理(li)(li)、多主體(ti)及(ji)(ji)標(biao)簽(qian)(qian)管理(li)(li)、畫(hua)像(xiang)分析(xi)及(ji)(ji)洞察等功(gong)能(neng)(neng)(neng)，確保平臺(tai)通用性，便于(yu)與前臺(tai)系統(tong)無(wu)縫集成(cheng)，優化(hua)業(ye)(ye)務流程(cheng)。平臺(tai)整(zheng)合分散標(biao)簽(qian)(qian)，結合行業(ye)(ye)經驗和(he)實際需(xu)求，打造特色標(biao)簽(qian)(qian)體(ti)系，首期聚焦(jiao)零(ling)售(shou)財(cai)富業(ye)(ye)務，通過(guo)設計(ji)并實現不(bu)同的(de)標(biao)簽(qian)(qian)類型(xing)，涵蓋(gai)客(ke)戶基(ji)本信息、交易(yi)行為、投資能(neng)(neng)(neng)力(li)等多維度信息，服務于(yu)理(li)(li)財(cai)產品(pin)投教、智能(neng)(neng)(neng)投顧(gu)等業(ye)(ye)務。在(zai)數據(ju)(ju)(ju)治理(li)(li)方面，通過(guo)可(ke)視化(hua)建(jian)模(mo)(mo)中的(de)AI算子(zi)構建(jian)模(mo)(mo)型(xing)標(biao)簽(qian)(qian)和(he)AI數據(ju)(ju)(ju)建(jian)模(mo)(mo)能(neng)(neng)(neng)力(li)，對客(ke)戶數據(ju)(ju)(ju)進行模(mo)(mo)型(xing)標(biao)簽(qian)(qian)生成(cheng)和(he)歸類，大(da)幅提(ti)升數據(ju)(ju)(ju)治理(li)(li)效率(lv)。并通過(guo)大(da)模(mo)(mo)型(xing)能(neng)(neng)(neng)力(li)建(jian)設智能(neng)(neng)(neng)化(hua)標(biao)簽(qian)(qian)系統(tong)，整(zheng)合客(ke)戶行為數據(ju)(ju)(ju)、風險(xian)偏(pian)好及(ji)(ji)產品(pin)特征標(biao)簽(qian)(qian)，建(jian)立“需(xu)求識(shi)別-策略生成(cheng)-效果評估”的(de)智能(neng)(neng)(neng)營(ying)銷閉環，提(ti)升營(ying)銷成(cheng)功(gong)率(lv)。
? 該項目幫助中郵證券重構客戶服務價值鏈，利用多源數據和AI算法賦能，實現從“經驗驅動”向“算法驅動”的服務范式轉型。未來，隨著自然語言處理、知識圖譜、AI Agent等AI技術的深度應用，平臺可進一步將傳統靜態標簽升級為具備預測能力的智能認知體系，為精準營銷、智能投顧和風險管理開辟新范式。
? 中科金(jin)財(cai)致力于打造業界領先的AI應用服務、多模態應用服務、AI Agent服務。在行業智能化轉型的進程中，中科金財將持續深化技術研究與業務探索，幫助客戶建設AI能力體系，助力實現從"數據沉淀"到"智能決策"的革命性跨越。
